反欺诈宣传周聚焦2023年反欺诈技术趋势

2022-11-29 15:28:26

　　据美国注册舞弊审查师协会(ACFE)估算，职务欺诈每年给全球企业造成的损失超过4.7万亿美元。各种规模的公司每年还会因外部欺诈损失数十亿美元，普通人也深受其害。各种形式的欺诈威胁层出不穷——从账户劫持到身份盗用，再到网络钓鱼，每个消费者都深受其害。

　　为增强全球欺诈防控能力，SAS与ACFE再度合作，于11月13日至19日举办国际反欺诈意识活动周。该活动号召全球各地的个人和组织团结一心，积极促进反欺诈宣传、提高反欺诈意识，将欺诈事件的负面影响降至最低。本周，SAS将在其社交媒体上分享相关资源，并组织以下活动：

　　• ACFE网络研讨会：2023年反洗钱反欺诈主要技术趋势：制裁名单筛查、加密技术、合成身份检测、支付安全技术等。直播时间：美国东部时间11月15日(星期二)中午(结束后可回看)。除ACFE会员外，SAS专家和金融服务研究咨询公司Aite Novarica集团专家也将出席研讨会，共同探讨反欺诈和反洗钱技术的重要趋势。

　　• Twitter直播：接下来会怎样？2023年（及以后）的反欺诈和反洗钱技术趋势。直播时间：美国东部时间11月18日星期五上午9点。技术发展趋势将如何影响银行、政府、医疗和保险等行业的反欺诈战略?加入Twitter #SASchat，与SAS欺诈管理与安全智能高级副总裁Stu Bradley及其他SAS专家一起热烈讨论吧。

　　• 在线对话：在Twitter上关注#FraudWeek，了解SAS针对以下领域的专业技术知识和真实案例——支付欺诈、身份和数字欺诈、反洗钱、金融犯罪分析、索赔欺诈、失业金欺诈、医疗欺诈和成本控制等。

　　“为遏制层出不穷的欺诈行为，避免政府税收和公司资产被侵蚀，人们需要首先提高反欺诈意识。”ACFE总裁兼首席执行官Bruce Dorris表示：“其次，反欺诈人员必须具备必要的专业知识和技能，能够检测出并防范猖獗的欺诈行为。在所有这些反欺诈阵线上，SAS不仅是反欺诈宣传周期间，也是您常年不变的盟友和合作伙伴。”

　　“我们最近与ACFE联合开展的反欺诈技术研究表明，97%及以上的欺诈审查人员都认为分析是他们不可或缺的工具，帮助他们阻止了更多的欺诈，并且提高了欺诈侦测的及时性、效率和准确性。”SAS欺诈管理与安全智能高级副总裁Stu Bradley表示：“单是这一证言已经令人赞叹了，但我们众多客户的创新和成功更加证实了分析在打击欺诈方面的巨大价值。”

　　追回数百万欺诈索赔金

　　据行业保守估计，在所有保险索赔中至少存在10%的欺诈行为。仅在美国国内，保险公司每年因欺诈遭受的损失就高达1200亿美元，结果不断推高了消费者的保险费用。

　　北卡罗来纳州保险部门（NC DoI）就是使用分析来调查渎职行为的政府机构之一。其刑事调查部门最近基于SAS®可视化调查(SAS® Visual Investigator)开发了一套保险犯罪调查系统(ICIS)，取代了过时的记录管理系统，以及许多人工的案件调查、处理和起诉流程。可视化分析能够快速发现潜在的案件联系，找出调查人员可能无法人工识别的蛛丝马迹。

　　“实施保险犯罪调查系统后，仅仅七个月，我们就为北卡罗来纳州的消费者们追回了690万美元，”刑事调查处处长Chet Effler还见证了当地平均案件侦破时间从90天降至57天，他表示：“这一结果说明该计划十分成功，它提升了我们的现场案件调查效率，以及调查人员和整个部门的办案效率。”

　　数字化转型提升反欺诈系统韧性

　　应用强大的反欺诈和反金融犯罪解决方案是Greater Bank一项重要的数字化转型战略。这家澳大利亚银行最近宣布，将采用SAS强大的、基于云的欺诈侦测/防范和反洗钱解决方案，以更好地保护其27万多客户。

　　通过部署在SAS首选的云平台微软Azure之上，SAS解决方案将会把Greater Bank的反网络犯罪工具包打造成为世界级产品。实施SAS解决方案后，Greater Bank将对各个IT系统进行改造，以符合组织内部和监管机构的反欺诈和反洗钱规定。SAS解决方案还将大大简化人工流程，从而提升员工和客户的使用体验。

　　“在我们打造更敏捷的运营体系的过程中，SAS正在帮助我们简化IT业务，无需我们自行管理内部基础设施。”Greater Bank集团法律总顾问兼公司秘书Greg Nyman表示：“这不仅符合我们自己的上云之旅和云端战略，而且能让我们腾出更多时间为客户打造一个安全可靠的环境，与客户建立起真正牢固的信任关系，最终使我们专注于公司的成长。SAS反洗钱和反欺诈解决方案具备简洁易用、实时数据洞察和自动化的特点，使我们能够比以往任何时候都更快地采取行动，从而应对任何潜在的威胁。”

　　加强欺诈侦测，为客户交易护航

　　总部位于利马的Niubiz是秘鲁领先的数字支付技术提供商，为Visa等其它金融品牌提供服务。Niubiz成立已有25年，拥有约60万企业客户、银行业客户和终端客户。在新冠疫情期间业，Niubiz面临着欺诈交易激增的挑战。为应对这一挑战，Niubiz部署了一个全面的欺诈侦测和防范平台，以增强反欺诈能力并实时做出支付决策。

　　SAS欺诈管理采用由机器学习技术驱动的预测模型，支持Niubiz以毫秒速度来分析数百万次的交易操作。去年，Niubiz减少了23%的数字欺诈案件，挫败了5500多起欺诈企图。除了保护自身客户之外，Niubiz还基于SAS解决方案推出了欺诈侦测服务，整合并丰富了第三方数据，以帮助其它组织加强欺诈侦测。

　　“除了欺诈侦测率的提高，我们还看到了交易授权率的显著提升，”Niubiz欺诈防范经理Edwin Orduz表示：“这有助于确保我们客户的收入，并通过提供顺畅的支付流程改善了他们客户的支付体验。”

　　聚焦金融服务

　　在银行业，随着数字化转型的迅猛发展，欺诈行为和金融犯罪也在同步增长。您是否好奇：最敏锐的业内人士是如何利用最先进的高级分析、智能数据和优化决策等创新技术来打击欺诈的?

　　欢迎回看2022年SAS反欺诈和反金融犯罪客户联络会。这一在线活动汇集了来自Truist Financial、万事达、CNG Holdings、Niubiz、CipherTrace、微软和SEEBURGER的专家，共同探讨AI伦理、加密货币风险、企业决策、云战略、数字身份和支付现代化等热门话题。